Karyawan Binance Dipecat setelah Menemukan Transfer Kripto Senilai $1,7 Miliar ke Iran

• Tim investigasi internal mengonfirmasi pergerakan kripto senilai $1,7 miliar dari akun terkait Iran, dan beberapa akun terhubung ke entitas yang dikaitkan dengan organisasi teroris
• Setelah hasil investigasi dilaporkan, lebih dari 4 karyawan dipecat atau diskors, dan perusahaan menyebut alasannya sebagai “pelanggaran prosedur penanganan data pelanggan”
• Binance mengklaim tidak menemukan bukti pelanggaran sanksi, seraya menjelaskan bahwa akun terkait telah dihapus dan otoritas telah diberi tahu
• Dalam proses investigasi, terungkap indikasi bahwa perusahaan berbasis Hong Kong seperti Blessed Trust dan Hexa Whale Trading mengirim dana ke dompet terkait Iran
• Bahkan setelah mengaku bersalah pada 2023 atas pelanggaran aturan anti pencucian uang, masalah kontrol internal dan kepatuhan sanksi di Binance terus dipertanyakan

---

Transaksi terkait Iran terungkap dalam investigasi internal

• Tim investigasi internal Binance menemukan bahwa pengguna Iran menggunakan lebih dari 1.500 akun, dan total $1,7 miliar dikirim ke entitas Iran dari dua akun Binance
  • Salah satu akun tersebut adalah akun vendor Binance
  • Entitas terkait disebut sebagai kelompok yang berafiliasi dengan organisasi teroris
• Hasil investigasi dilaporkan kepada manajemen, namun setidaknya 4 karyawan terkait dipecat atau diskors dalam hitungan minggu
  • Perusahaan menyebut alasannya sebagai “pelanggaran prosedur penanganan data pelanggan”

Respons dan penjelasan perusahaan

• Juru bicara Binance Rachel Conlan mengatakan perusahaan telah menyadari masalah tersebut dan mengambil tindakan, serta menyatakan tidak ditemukan bukti pelanggaran sanksi
  • Akun terkait telah dihapus, dan otoritas telah diberi tahu
  • Ia membantah dengan mengatakan, “Tidak benar bahwa Binance membiarkan aktivitas yang melanggar sanksi berlangsung.”
• Namun, karena pemecatan terjadi tepat setelah investigasi, muncul pertanyaan apakah tindakan disipliner itu berkaitan dengan hasil investigasi

Riwayat pelanggaran sanksi dan perubahan internal

• Binance mengakui pelanggaran sanksi AS dan aturan anti pencucian uang pada 2023 serta membayar denda $4,3 miliar
  • Saat itu, perusahaan mengakui bahwa pelanggan Iran menggunakan platform, dan setuju untuk melapor ke otoritas AS bila menemukan pelanggaran di masa depan
• Setelahnya, Binance berjanji memperkuat kontrol internal dengan merekrut lebih dari 60 orang berlatar penegakan hukum, tetapi belakangan banyak staf termasuk pejabat sanksi dan pemimpin compliance meninggalkan perusahaan

Investigasi terkait Blessed Trust dan Hexa Whale

• Hexa Whale Trading Limited (berbasis di Hong Kong) dipastikan telah mengirim $490 juta ke dompet terkait Iran
  • Otoritas Israel memberi tahu bahwa dana tersebut merupakan sumber pendanaan bagi organisasi teroris seperti pemberontak Houthi
• Blessed Trust adalah mitra pembayaran fiat Binance, dan $1,2 miliar berpindah ke entitas terkait Iran selama dua tahun
  • Sebagian dana terhubung ke dompet yang terkait dengan Islamic Revolutionary Guard Corps (IRGC) Iran
  • Blessed Trust mengklaim “tidak mengetahui adanya transaksi yang melanggar sanksi dan hanya menjalankan pembayaran operasional biasa”
• Binance menyatakan akan mengakhiri hubungan dengan Blessed Trust pada Januari 2026, dan telah memberikan informasi terkait kepada IRS dan FBI

Latar belakang eksekutif dan politik

• Pada 2025, mantan Presiden Donald Trump mengampuni Changpeng Zhao (CZ), dan World Liberty Financial milik keluarga Trump mempertahankan hubungan bisnis yang erat dengan Binance
• Zhao mundur dari jabatan CEO setelah mengaku bersalah pada 2023, tetapi tetap mempertahankan saham dan memiliki nilai aset $80 miliar
• Juru bicara Gedung Putih Karoline Leavitt mengkritik dakwaan terhadap Zhao sebagai “bagian dari perang terhadap kripto oleh pemerintahan sebelumnya”

Kontrol internal Binance dan langkah selanjutnya

• Binance menyatakan bekerja sama dengan lembaga penegak hukum di seluruh dunia dan menggunakan alat digital forensics untuk mendeteksi upaya penghindaran sanksi
• Conlan menegaskan, “Upaya login dari wilayah yang dikenai sanksi tidak sama dengan pelanggaran sanksi.”
• Perusahaan menyatakan akan menyerahkan laporan terkait Blessed Trust ke Departemen Kehakiman AS

[GN⁺]

Komentar Hacker News

• Saya rasa ini memang contoh penggunaan utama kripto
  Orang-orang menginginkan uang yang tidak bisa dilacak dan tidak bisa diblokir, di luar kendali pemerintah, tetapi ketika dipakai untuk tujuan yang tidak mereka sukai, mereka malah menunjukkan sikap kontradiktif dengan berkata “pemerintah harus mengendalikannya”

  • Saya pikir kegunaan nomor satu kripto adalah ransomware atau rug-pull shitcoin, serta pencurian tanpa pertanggungjawaban
    Pengiriman dana ke Iran hanyalah contoh sampingan
  • Sebenarnya logika yang sama juga berlaku untuk uang kertas 100 dolar AS
    Sebagian besar uang kertas 100 dolar beredar di luar Amerika Serikat, dan merupakan mata uang yang disukai para kriminal
    Tetapi itu bukan berarti uang tersebut tidak berguna bagi orang jujur
    Binance memang salah, tetapi Binance ≠ kripto
    Referensi terkait: laporan Federal Reserve St. Louis, artikel NPR
  • Kripto sama sekali bukan tidak bisa dilacak
    Fakta bahwa dana dikirim ke Iran terungkap justru karena itu
  • Saya penasaran dari mana mitos “kripto = tak bisa dilacak” berasal
    Semua transaksi tercatat di blockchain publik, jadi secara desain memang bisa dilacak
  • Sulit diblokir, tetapi bisa dilacak
    Inti kripto adalah portabilitas (portability)
    Karena semua transaksi tertinggal di blockchain, jika melewati exchange yang mewajibkan KYC, pada akhirnya akan terhubung ke identitas
    Sebaliknya, transaksi seperti melebur emas lalu menyerahkannya hampir mustahil dilacak
    Tetapi Bitcoin menyediakan audit trail yang permanen karena catatan transaksinya tersimpan selamanya
    Anonimitas penuh hanya mungkin jika cold wallet diserahkan langsung, tetapi itu bertentangan dengan hakikat exchange
    Koin seperti Monero mencoba menyembunyikan jalurnya, tetapi tetap memiliki kerentanan

• Untuk memakai Bitcoin sepenuhnya tanpa pelacakan, Anda harus menambangnya sendiri
  Tetapi bahkan begitu pun pada akhirnya harus digunakan di suatu tempat, sehingga jejak akan muncul dalam pengiriman, pembayaran, bea cukai, dan sebagainya
  Jika hanya memakai layanan tanpa barang fisik, itu mungkin yang paling mendekati anonimitas
  Ini hanya eksperimen pemikiran, tetapi jika saya salah, saya ingin mendengar alasannya

  • Pada praktiknya, kripto adalah salah satu mata uang yang paling bisa dilacak
    Blockchain adalah log lengkap semua transaksi, jadi penggunaan anonim tidak mungkin
  • Tentu saja, jika bertemu langsung di gang kecil lalu melakukan transfer antar-wallet dan menukar uang tunai atau barang, mungkin bahkan tidak tahu nama satu sama lain

• Saya penasaran apakah Binance harus memblokir Iran

  • Berdasarkan aturan ITSR AS, kecuali untuk pengecualian khusus, perusahaan dan warga negara AS tidak boleh bertransaksi dengan Iran
    Untuk perusahaan multinasional, aturannya menjadi lebih rumit
    Bahkan jika membeli barang saat bepergian, ketika membawanya masuk ke AS harus melalui prosedur bea cukai yang rumit
  • Iran adalah negara yang dikenai sanksi AS, jadi Binance yang berada dalam lingkup pengaruh AS juga harus melarang transaksi

• Jika ada opsi yang tidak bisa diatur atau dilacak, aktor yang ingin menghindari regulasi akan lebih memilih cara itu

• Perlu diingat bahwa CEO Binance mendapat pengampunan dari Trump

  • Memang, pada 2024 Trump memberikan pengampunan kepada Changpeng Zhao, yang menjalani hukuman atas penipuan keuangan
    World Liberty Financial milik keluarga Trump memiliki hubungan erat dengan Binance, dan Zhao juga menghadiri acara di Mar-a-Lago
  • Jika itu kejahatan yang disukai Trump, saya penasaran apakah suap untuk pengampunan jadi lebih murah
  • Jika Iran juga berinvestasi dalam bisnis Trump, mungkin mereka akan diperlakukan sebagai negara sahabat
  • Sekarang Binance pada dasarnya harus dipandang sebagai alat Amerika Serikat

• Tidak ada kata “dipecat(fired)” di judul artikel
  Judul di Hacker News agak berpotensi menyesatkan

  • Teks aslinya mengatakan “empat karyawan yang terlibat dalam penyelidikan dipecat atau diskors”
    Alasannya adalah pelanggaran aturan perusahaan terkait penanganan data pelanggan
  • NYT terkadang memakai beberapa versi judul untuk satu artikel
  • Kutipan asli: “Within weeks, Binance fired or suspended at least four employees involved in the investigation…”

• Tautan arsip artikel

  • archive.today sebaiknya dihindari karena pernah ada kasus penyisipan malware
    Diskusi terkait: thread HN
  • Membaca artikel dengan mengakali hak cipta adalah tindakan yang mempersulit nafkah jurnalis

• Mungkin saja ini hasil dari Trump menyuap Iran